隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展，跨境貿(mào)易規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，從事非法匯兌的地下錢(qián)莊也日益猖獗起來(lái)，作案手段不斷翻新。

近日，蘭州市公安局就通過(guò)一條不起眼的轉(zhuǎn)賬記錄中發(fā)現(xiàn)了異常，成功破獲了一起以“對(duì)敲型”買(mǎi)賣(mài)外匯非法經(jīng)營(yíng)大案。此次案件涉及14個(gè)省市，地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò)涉案金額高達(dá)20億元，涉及人員2500余人。

經(jīng)過(guò)一系列的偵查，9月12日，民警在云南昆明官渡區(qū)抓獲犯罪嫌疑人趙某成、馬某才、馬某明，現(xiàn)場(chǎng)查獲多個(gè)各式各樣的網(wǎng)銀、U盾以及各大銀行儲(chǔ)蓄卡、信用卡20余張、手機(jī)7部，隨后凍結(jié)銀行賬戶(hù)124個(gè)，扣押資金9000余萬(wàn)元。

為了一舉端掉該地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò)，蘭州公安向公安部申請(qǐng)發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役，多地警方查獲該網(wǎng)絡(luò)涉及的騙取出口退稅、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、非法經(jīng)營(yíng)、虛開(kāi)增值稅發(fā)票等多名犯罪嫌疑人，徹底破獲牽涉“5·23非法經(jīng)營(yíng)案”中的其他“案中案”。

地下錢(qián)莊是以非法獲利為目的，無(wú)資質(zhì)而非法從事買(mǎi)賣(mài)外匯、跨境匯款、辦理資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等金融活動(dòng)的組織，其不僅影響了合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)開(kāi)展、嚴(yán)重?cái)_亂我國(guó)金融和外匯管理秩序、威脅國(guó)家金融安全，更是走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污腐敗等嚴(yán)重犯罪活動(dòng)洗贓款的重要通道和轉(zhuǎn)移贓款的工具。

而“對(duì)敲型”地下錢(qián)莊也稱(chēng)“對(duì)沖型”地下錢(qián)莊，不法分子與境外人員相勾結(jié)，從事跨境資金匯兌活動(dòng)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款交易及非法購(gòu)兌外匯活動(dòng)。其中大多數(shù)地下錢(qián)莊采用境內(nèi)交割人民幣、境外交割外幣，資金形式上不跨境的匯兌方式，實(shí)現(xiàn)資金實(shí)質(zhì)上兌換和跨境轉(zhuǎn)移。例如，當(dāng)客戶(hù)需要外幣入境時(shí)，將外幣轉(zhuǎn)賬至地下錢(qián)莊指定的境外賬戶(hù)，地下錢(qián)莊境外的賬戶(hù)收到人民幣后，通知其境內(nèi)的組織將相應(yīng)的人民幣劃轉(zhuǎn)至客戶(hù)指定的境內(nèi)賬戶(hù)，反之亦然。

“近年來(lái)，內(nèi)地地下錢(qián)莊突飛猛進(jìn)，從個(gè)體、家族經(jīng)營(yíng)，發(fā)展到公司化、集團(tuán)化，從最初集中于沿海地區(qū)，到北京、上海等大城市，再到西部?jī)?nèi)陸省份延伸蔓延，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)乃至國(guó)外。”蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)金江海說(shuō)道。

地下錢(qián)莊作為游離在金融監(jiān)管之外的非法組織，為什么會(huì)有如此猖狂的氣焰？實(shí)際上，許多不想通過(guò)正規(guī)渠道兌換外幣的企業(yè)和個(gè)人，都是地下錢(qián)莊的“幫兇”和“助推者”。總有一些企業(yè)和個(gè)人，抱著僥幸的心理，覺(jué)得地下錢(qián)莊手續(xù)費(fèi)低，匯率高，更有“賺頭”就鋌而走險(xiǎn)。但你不知道的是，一旦被查出與地下錢(qián)莊發(fā)生交易，不僅會(huì)凍結(jié)你的相關(guān)賬戶(hù)，更會(huì)受到公安部門(mén)的調(diào)查和外匯管理部門(mén)的行政處罰！

近年來(lái)，在地下錢(qián)莊日益猖獗的同時(shí)，各地公安局及相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也隨之加強(qiáng)了全面?zhèn)刹榱Χ龋骱戏ㄕ?guī)的金融機(jī)構(gòu)最近也貫徹落實(shí)上級(jí)決策部署，加大了資金抽查頻率。但無(wú)論如何，都是為了進(jìn)一步肅清金融漏洞，維持外匯管理秩序，為賣(mài)家提供一個(gè)安全的金融環(huán)境。

小捷提醒，廣大跨境賣(mài)家一定要堅(jiān)決抵制地下錢(qián)莊活動(dòng)，切勿有投機(jī)僥幸心理，換匯、兌匯請(qǐng)找合法金融平臺(tái)辦理，合法的金融平臺(tái)才能夠提供合規(guī)化風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，為每一筆交易保駕護(hù)航。

守護(hù)國(guó)家金融安全，才能守住自己的賬戶(hù)安全，遠(yuǎn)離資金風(fēng)險(xiǎn)，從選擇一個(gè)靠譜的金融平臺(tái)開(kāi)始。