圖片來(lái)源：圖蟲創(chuàng)意

溫文爾雅、氣度不凡、誠(chéng)意十足的海外“進(jìn)口商”，原來(lái)是深諳出口商心理的騙子，先以大額訂單極速成交，然后坐等滯港拒付，待出口商無(wú)奈轉(zhuǎn)賣，換關(guān)聯(lián)公司壓價(jià)買貨。

出口商：深圳某公司

進(jìn)口商：加拿大某公司

2021年，深圳公司通過(guò)北美某大型展會(huì)，結(jié)識(shí)了加拿大采購(gòu)商 Z 先生，對(duì)方談吐專業(yè)，自稱代表加拿大當(dāng)?shù)匾患翌H具規(guī)模的產(chǎn)品經(jīng)銷商，希望將深圳公司的產(chǎn)品引入加拿大主流商超。

雙方經(jīng)過(guò)數(shù)輪洽談，迅速敲定了一筆48萬(wàn)美元的訂單，并約定采用D/P45天的支付方式。由于線下見過(guò)面，加上 Z 先生表現(xiàn)的非常專業(yè)，深圳公司只是做了簡(jiǎn)單背調(diào)，未做資信調(diào)查，便沒考慮太多。

孰料，當(dāng)滿載貨物的貨輪抵達(dá)加拿大港口后，情況急轉(zhuǎn)直下。深圳公司遲遲未收到 Z 先生的付款通知，多次聯(lián)系后， Z 先生先是以 “財(cái)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)” 為由拖延，隨后又稱 “市場(chǎng)需求突變，需要重新評(píng)估訂單”。

隨著滯港時(shí)間不斷延長(zhǎng)，深圳公司意識(shí)到事態(tài)嚴(yán)重 。便找到Harry，對(duì)加拿大公司做資信調(diào)查，輔助后續(xù)決策。

信用報(bào)告揭示風(fēng)險(xiǎn)

Harry調(diào)取加拿大公司的企業(yè)信用報(bào)告，發(fā)現(xiàn)：

1、隱形操控者

Z 先生雖未出現(xiàn)在買方公司的股東或高管名單中，但通過(guò)股權(quán)穿透等分析發(fā)現(xiàn)，他通過(guò)親屬持股、關(guān)聯(lián)公司交易等方式，實(shí)際掌控著買方的核心決策權(quán)。這種 “臺(tái)前幕后” 的操作模式，讓責(zé)任追溯變得極為困難。

2、財(cái)務(wù)危局

買方公司財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，其資產(chǎn)負(fù)債率高達(dá)85%，現(xiàn)金流長(zhǎng)期為負(fù)，近三年凈利潤(rùn)持續(xù)虧損，償債能力幾乎為零。

3、訴訟纏身

該買方近五年涉及12起商業(yè)糾紛訴訟，其中8起為拖欠供應(yīng)商貨款，4起為合同違約。這些訴訟不僅暴露了買方的信用污點(diǎn)，更揭示了其 “慣犯” 本質(zhì)。

峰回路轉(zhuǎn)？確認(rèn)騙子無(wú)疑

基于報(bào)告結(jié)果，深圳公司聯(lián)系了加拿大公司負(fù)責(zé)人，對(duì)方承認(rèn)交易表示愿意支付30%貨款先提貨。

Harry建議深圳公司：要求買方負(fù)責(zé)人或Z先生就剩余70%貨款簽署個(gè)人連帶責(zé)任擔(dān)保，將企業(yè)債務(wù)與個(gè)人資產(chǎn)綁定，避免提貨后對(duì)方拒付。然而，當(dāng)深圳公司提出這一要求后，Z先生和買方負(fù)責(zé)人突然失聯(lián)，仿佛人間蒸發(fā)。

此時(shí)，滯港費(fèi)已累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)美元，貨物面臨被拍賣的風(fēng)險(xiǎn)。深圳公司被迫啟動(dòng)轉(zhuǎn)賣程序，卻在篩選新買家時(shí)再次遭遇 “陷阱”：在對(duì)新出現(xiàn)的買家進(jìn)行資信調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，Z先生的名字赫然出現(xiàn)在股東名單中。

原來(lái)，這是一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的連環(huán)騙局：Z先生先用一家企業(yè)下訂單，貨到港后先要求較低比例貨款提貨，若出口企業(yè)不答應(yīng)，再通過(guò)關(guān)聯(lián)公司以 “新買家” 身份低價(jià)收購(gòu)滯港貨物。

應(yīng)對(duì)建議

這場(chǎng)48萬(wàn)美元的騙局，為無(wú)數(shù)外貿(mào)企業(yè)敲響了警鐘。Harry為各大出口企業(yè)總結(jié)出三大風(fēng)控策略：

01

交易前的 “身份核查”

多維度驗(yàn)證：通過(guò)企業(yè)信用報(bào)告、官方商業(yè)登記系統(tǒng)（如加拿大的 Corporations Canada）核查買方信息，比對(duì)官網(wǎng)、聯(lián)系方式與注冊(cè)信息是否一致。

股權(quán)穿透：利用專業(yè)工具穿透股權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別隱形關(guān)聯(lián)方，避免被 “臺(tái)前公司” 迷惑。

行業(yè)調(diào)研：查詢買方在行業(yè)內(nèi)的口碑，可通過(guò)商會(huì)、同業(yè)交流群或第三方評(píng)價(jià)平臺(tái)獲取真實(shí)反饋。

02

預(yù)付款：

抵御風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線

提高預(yù)付款比例：對(duì)于首次合作的買家，建議將預(yù)付款提升至 30%~50%，并要求以公司對(duì)公賬戶支付，避免個(gè)人賬戶交易帶來(lái)的資金流向模糊問(wèn)題。

合同約束：在合同中明確約定，若買方未按時(shí)支付尾款，預(yù)付款不予退還，同時(shí)保留貨物所有權(quán)。

03

危機(jī)處理：

快速止損，果斷決策

及時(shí)止損：若買方出現(xiàn)拖延付款跡象，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，如轉(zhuǎn)賣貨物、轉(zhuǎn)移倉(cāng)儲(chǔ)，避免滯港費(fèi)滾雪球式增長(zhǎng)。

法律武器：通過(guò)國(guó)際商事仲裁或當(dāng)?shù)芈蓭熃槿耄皶r(shí)凍結(jié)買方資產(chǎn)。對(duì)于涉及欺詐的案件，可向國(guó)際刑警組織或相關(guān)貿(mào)易保護(hù)機(jī)構(gòu)報(bào)案。

每一次訂單的背后，都是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的博弈，這場(chǎng)48萬(wàn)美元的外貿(mào)騙局，不僅是深圳公司的慘痛教訓(xùn)，更是對(duì)所有外貿(mào)從業(yè)者的警示。在全球化貿(mào)易的浪潮中，唯有將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)融入每一個(gè)交易環(huán)節(jié)，用專業(yè)工具和嚴(yán)謹(jǐn)流程筑牢防線，才能在機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的國(guó)際市場(chǎng)中穩(wěn)健前行。

（來(lái)源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

以上內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表雨果跨境立場(chǎng)！本文經(jīng)原作者授權(quán)轉(zhuǎn)載，轉(zhuǎn)載需經(jīng)原作者授權(quán)同意。?